很多人都问我,说到底是该炒股还是买基金,买主动基金呢还是买被动基金,我们先说说股票型基金的表现。全给数据,数据不会坑人,看不懂的能够评论。
【区别一:个股牛短熊长,基金旱涝保收】
这个中证股票型基金指数,涵盖了主动的股票和被动的股票,也就是指数还包含在内,他上涨多少啊?他是2003年1月2日上市,涨到如今累计上涨了5倍多,最高时2015年涨到了10倍,依照现在这个时段,也就是熊市里的涨幅算,他的复合增长率是12%,如果按2015年的涨幅算,那么他的复合增长率达到21%,也就是说你拿了他15年,从一个熊市,拿到了另一个熊市,仍然给你赚了年化12%的盈利,而如果你从一个熊市拿到另一个牛市,那么就是21%的年收益率。
那么,我国的基金主管水准怎么样呢,这个其实跟指数做个对比就明白了。
从这个表其实很清楚了,个股基金指数除了中证500,几乎都跑赢了其他指数。也就是说,我们不用任何的策略,就是一直拿着,傻傻的拿着,都能取得一个比较不错的收益。我们看到创业板熊成这样了,长期长期投资也比货币基金强,甚至无须债券基金差。别忘了,这中间有一个让你赚4倍的机遇,但你没有爱惜。假如2015年的4000点你能卖出来,那么就是一个年化35%的神一样的收益。别眼红,其实将来5-10年,肯定也有这样的机会。如今我给你讲这些,就是为了能够让你不再错过这些机遇。创业板和中证500跌的越狠,将来反弹的空间也就越大。创造的超额收益也就越多。
【区别二:个股考验人性,基金利用人性】
讲完了这个结论,也就是告诉大家,基金的整体表现并不差,那么有朋友可能再问了。为啥挣不到钱呢?
再给大家看一张图。大家就都清楚了。黄线是上证综指代表行情走势,而蓝线则代表了基金份额的变化。投资人买基金时,基本都发生在牛市的后半期,而一碰到下跌便开始赎出,在熊市里股市低迷时,基金是卖不动的,求着别人买,人家都不买。
各位看2013年和2014年,就在牛市启动前的2年,这时候你要买进去,少说赚个3-4倍。可是面对这种历史大机遇,基金却是份额持续下降的,也就是说大量基民选择了赎出。最可气的是2014年年末,牛市已经开启了,这时依旧有基民赎出基金。这就好比,您都栽下去一棵摇钱树了,马上就能挣大钱了,但却听隔壁的王大爷说,这棵树档风水,于是就在开花结果以前给他砍掉了。
【区别三:股票赚钱靠击败别人,基金挣钱靠战胜自我】
然后大家什么时候买呢,2015年的上半年,2个季度不断地持续的买进,等基民们兴奋了,行情也就到头了,接着就是股灾,基民又玩命赎出造成了千股跌停。好了伤疤忘了疼,在2015年第四季度,大家认为见底了,又开始认购了,结果正好赶上2016年初的融断。然后大家就不相信爱情了。直到2017年底,大家又被洗脑,接受价值投资理念,应对700多的茅台,开始得学巴菲特时。迎来了标志性事件。兴全合宜基金发行,专做大盘蓝筹的谢治宇成了金字招牌,一天募资300亿。
随后就木有然后了。如今这只基金已经打了86折,在二级市场上更是打了81折,当时打破脑袋想买这只基金的,如今不敢爱了。其实现在才是好的买进时机。你现在买,比里边封闭的那些人,成本略低20%。
【总结】
因此投资是一个很有意思的事情,双十一大家都是借着打折买买买,而真正打折的地方是股市,但面对股市这么大优惠力度,大家却不但不买,仍在往外卖,
其实你只要记牢,熊市买基金,牛市售出。你的投资收益绝对能跑赢9而成投资人。这个方法在基金上有绝对高效的,由于基金不涉及质量的变坏的问题,尤其是指数基金。因此既然品质不变,那么他的风险便是二维的,便是简易下跌以后风险降低,上涨以后风险增加。所以希望看到这篇文章的朋友树立强大的自信,假如我们敢于在如今低点买进,就已给自己种下了一棵摇钱树。下一步你就赶快跟隔壁王大爷绝交,别让他影响你的判断!